商业银行紧急应对信用卡套现风险

    针对目前日益猖獗的信用卡套现，５月底，中国银监会曾公告要求商业银行密切监控信用卡风险，在银监会下发的《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》中提及，严格禁止将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为要进行不定期抽查。６月１０日，银监会再次发文警示银行卡风险，称全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发，银行卡业务风险正处于多发、高发期。建议防范外部欺诈风险、中介机构交易风险、内部操作风险和持卡人信用风险四类风险。

　　商业银行也纷纷制定政策应对信用卡套现风险。工商银行广东省分行营业部表示，对于目前普遍存在的利用POS机套现的情况，他们将严把特约商户POS机业务准入关口，对申请POS机的商户增加了不少的要求，包括对注册资金、经营场所面积、营业场所所在地、经营范围等均有严格要求。如果商户的情况有可疑之处，银行将特别审核其申请的真实性及加强对其的监控。

    各大商业银行也表示目前会加大监测异常的透支消费，比如说交易地点、交易金额、信用额度使用率等发生异常等，同时还将对网上大额交易和可疑交易进行监控。


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