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基金年报看什么?

  一看,基金的投资策略。每一只基金在发行时都有一定的投资策略,随着环境的改变,基金经理也会根据市场情况的变化而进行适度调整投资策略,这时,投资 者不仅要关注基金招募书上的投资策略,还需要通过阅读基金年报,了解基金策略的变化,及时调整所投基金配置。

  二看,基金经理的投资风格。基金经理的投资风格对基金的发展起着至关重要的作用,投资者可以通过阅读基金年报,判断基金经理的投资风格。可以从基金的 投资方向、基金的收益率以及基金的匹配等多方面综合考察基金经理的投资风格。建议投资者选择符合自身实际情况的基金经理,切勿盲目的相信“名牌”经理,以 免投资受到损失。

  三看,基金的内控机制。投资者阅读基金年报不能忽略基金公司的内部控制机制,可以通过年报中关于基金的持有人变化、基金分红情况、基金业绩等方面考察 基金公司的内控机构是否完善、规范。投资者通过对基金公司内控机制的观察,可以了解基金公司的经营能力和风险控制能力,掌握所选基金公司的动态,为投资增 加一份保障。



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