网易财经讯
今年以来，股市大幅震荡，大盘甚至一度跌破3000点；基金首发规模不断刷新历史低点；银行理财产品则因"零收益"备受责难......各种理财产品业绩遭遇寒
流，投资者信心大受打击，不少人甚至割肉斩仓、放弃投资。"目前很多投资者被浮躁的市场波动所左右，说明中国人的理财观念尚有很多不成熟的地方，普遍缺乏
长期投资的理念，急需进行金融理财的普及教育。"理财专家刘彦斌如此表示。就在此背景下，美国一家知名的个人金融信息采集及研究机构--Bankrate
进入中国，并正式宣布启动金融普及教育计划。
5月16日，"Bankrate中国战略发布暨金融普及教育计划启动仪式"在北京威斯汀
酒店举行。会上，Bankrate正式发布了其进军中国的战略，即：未来5年内成为中国领先的，能够提供及时、客观、全面的个人金融信息的专业服务机构。
此外，Bankrate还宣布启动金融普及教育计划，该计划将选取公众关心的各类理财话题，如：如何做预算、选择信用卡、存钱养老等，通过
Bankrate中文旗舰网站银率网www.bankrate.com.cn，以每月一期网站专题包括案例、调查问卷、投票等形式，结合线下讲座进行。通
过使用易于阅读和理解的文字和对系列专题的全方位讨论，以及邀请知名专家对相关问题进行解答和指导，使其具有可操作性，达到对公众进行金融知识普及教育的
目的。
据Bankrate中国总经理王芳介绍，Bankrate（NASDAQ：RATE）是一家值得消费者信赖的个人金融信息采集
及研究机构，拥有30年的历史，公司总部位于美国佛罗里达州的北棕榈滩。多年来，Bankrate一直致力于采集、研究个人金融产品和信息，通过对金融机
构的跟踪调研，以在线的方式向消费者清晰、全面、客观地展现各类金融产品及费率信息，包括：房屋贷款、车贷、银行卡、银行理财产品、储蓄、国债、外汇、基
金、保险等多个金融产品和服务。除此之外，Bankrate还通过原创的个人理财故事帮助消费者增强理财观念，把握投资方向。继在美国掀起金融普及教育计
划之后，Bankrate又将这项公益活动推广到中国，目的是帮助中国公众全面了解金融知识，客观了解金融产品，树立金融风险意识，指导人们理性投资、正
确理财。
"在全球金融业最发达的美国，长期持有股票、基金并制订理财规划等投资策略已经深入人心。"王芳表示，"美国大多数人用家庭
收入的30%来用于投资"。
在投资理念上，美国人更倾向于购买共同基金并长期持有。数据显示，美国基金持有人自上世纪80年代牛市以来的平均持有周期是3年到4年左右，这反映了美国
投资者将基金视为时期较长的理财工具，他们通常不会随短期市场波动而频繁进出。
王芳认为，随着中国经济的飞速发展和国人财富的不断积
累，人们对于理财的需求日益增强，尤其是2007年股市暴涨，更刺激了中国公众投资理财的欲望。然而，我们很多人的理财观念仍存在很大的问题，如：投机心
理严重、盲目跟风、重收益轻安全等，因此，金融普及教育计划势在必行。Bankrate希望通过这一计划的开展，以及作为第三方机构所提供的产品资讯和服
务，来帮助中国公众培养理性理财的观念。
银监会业务创新监管协作部李伏安主任在会上发言时表示，中国的个人金融消费市场也正处在对投
资的过度热衷向注重"财务管理"、培养理财习惯过渡的重要阶段。中国急需有专业机构提供金融理财教育，实现人们理财观念的理性启蒙，培养起良好的理财习
惯。银监会对于Bankrate启动金融普及教育计划表示大力支持，也希望越来越多的金融机构参与到这一计划中去，推进中国国民金融普及教育事业的发展。
作为金融机构的代表， 交通银行(行情
股吧)总行副行长叶迪奇表示，金融普及教育计划是一项具有很大社会意义的公益事业，它对于调查我国居民个人理财现状和需求、提高我国居民理财意识、树立正
确的理财观念具有积极的推动作用，每个金融机构都应该积极参与、很好地配合这一计划顺利进行，这也是金融机构应尽的责任和义务。
著名
理财专家刘彦斌表示，虽然现在中国已掀起理财热潮，但真正懂得理财的人还是很少，Bankrate金融普及教育计划对于帮助人们树立正确的理财观念，实现
个人收入的稳步提升具有非常积极的意义。对于2008年的投资策略，刘彦斌表示，如果把2007年称为"有产年"，那么2008年就是"保产年"。他认
为，以下几种投资方式值得关注：一、还房贷，减轻加息带来的利息负担；二、增加储蓄；三、投资国债；四、定期定额投资基金；五、减少股票和基金的投资；
六、投资房产。
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http://money.business.sohu.com/20080521/n256989380.shtml
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